1. 我清楚這個投資產品嗎？
現時有不少衍生工具，亦有很多投資方法，例如外匯、黃金、股票、債券等等。如果不清楚其運作方式，便不應該選擇有關的投資產品。
如果有客戶經理向投資者推銷其中一種投資產品，但投資者最終仍然未能了解其運作方式，大概有兩個原因，一是客戶經理未有解釋清楚，或者他嘗試隱藏一些東西。
一個最切合個人的投資產品，是不論在好市或跌市時，這個投資方式的表現均能符合原先預測，但事實上往往很難做到，因為即使最好的投資方法，於大跌市時亦會令投資者有所遲疑。不過，只要能回歸原點，清楚自己所選擇投資方式的運作，便能在好市跌市時看清形勢。
2. 這個投資收費多少？
這個問題很淺顯，也就是會否入不敷支。不過，這不代表收費愈便宜的投資產品愈好，而是投資者選擇採用收費較貴的產品時，要有一個好的理由。
每1元的支出，也代表有1元不能計進投資者的目標之中。
3. 與原先的投資目標相容嗎？
在開始接觸投資時，難免對各種投資方法「心郁郁」，但是不是應該將所有資金注入不同的投資方式呢？事實上，高風險的投資回報雖然看似吸引，但如果投資目標是追求「穩陣」，便不應放入投資組合中。
需要留意的事，投資者應考慮整個投資組合，能否達到投資目標，而不是單單集中在一隻股票之上。
4. 能否長期使用這種投資方式？
「股神」巴菲特有一名言：「如果你不能忍受持有一隻股票長達十年的時間，便不要想著擁有該股票僅十分鐘。」在資訊爆炸的年代，有很多時候傳出不同消息，令投資者感到焦慮，結果一早沽出所買下的股票，甚至離開投資市場。不過有分析指，短線投資者有八成機會都輸錢收場，與其短炒，倒不如長揸優質的股票。
5. 我清楚這個投資方式的往績嗎？
市場每日都會有大量的消息，例如公司業績、市場預測等，同時有一些宣傳，如某一款新基金，經過模擬測試後，顯示過去能錄得10%的回報等，投資者並不知道基金獲利的原因，只知道它能賺錢。
上述的市場消息的確會令人「流口水」，但卻是一些過往的事情，或者一些預測，其不穩定性相當高。事實上，無人能精準預測未來的結果，即使有模擬測試，但一般人難以得知測試所用的數據來源，以及其測試方式。
投資者應該選擇有實際戰績的投資產品，觀察其在不同時期的走向，再決定是否適合自己。
6. 有甚麼風險？
決定投資方式時，要了解最壞的情況下，這個產品會「蝕」多少？又或者「蝕」了甚麼？
最理想的情況，是在惡劣的環境下，虧損得愈少愈好，風險愈低愈好。事實上，沒有投資是零風險，但風險有高低之分。如果購入一家公司的股票，它有可能出現破產，但如果購買指數基金，便能將風險分佈至不同行業。
7. 我容易從中抽身嗎？
在投資過程中，總有一些錯誤的投資，但最重要的是，投資者能從中抽身，避免陷於泥足深陷之中。投資者應該盡量避免需要「瞓身」的投資，因為投資者永遠不能準確預料甚麼時候出現金融災難，只能降低自身的風險。
8. 這個投資計劃「夠好」了嗎？
永遠沒有最好的投資策略，只要投資產品能幫助投資者達到原定目標，這便「夠好」了。當投資者確定了所投資的產品符合目標，便毋須改變原有的投資策略。
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